董監(jiān)高培訓強防線，護航金融合規(guī)發(fā)展

? ? ? ?為深入貫徹落實最新反洗錢法律法規(guī)，提升邳州農商銀行全體董事、監(jiān)事及高級管理層對反洗錢工作的全面理解和履職能力，強化風險防控意識，確保合規(guī)經營，2025年3月27日，邳州農商銀行開展2025年度董監(jiān)高反洗錢專題培訓。

? ? ? ? 1、以案為鑒，探尋合規(guī)提升路徑

? ? ? ? 會上，由運營管理部總經理張婧結合近年來銀行業(yè)反洗錢處罰案例，從客戶身份識別缺失、可疑交易和大額交易報告不及時、客戶信息和交易記錄保存不完整、與身份不明客戶進行交易四個方面深入剖析常見處罰原因。聚焦四大風險雷區(qū)，以"監(jiān)管利劍"警示案例暴露的合規(guī)短板，推動董監(jiān)高進一步認識到反洗錢工作中的薄弱環(huán)節(jié)和改進方向，提升董監(jiān)高人員反洗錢風險意識。

? ? ? ?2、法條為綱，明晰合規(guī)經營邊界

? ? ? ?會上，重點解讀2025年新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》相關法規(guī)。通過新舊法律條款的對比，詳細講解新反洗錢法變更內容，董監(jiān)高人員對反洗錢法律新規(guī)有了更清晰的認識，提升董監(jiān)高人員反洗錢合規(guī)經營意識。

? ? ? ?3、權責為尺，構建長效管理機制

? ? ? ?此次培訓詳細講解了董監(jiān)高在反洗錢工作中的具體職責，通過明確職責分工，參訓人員對自身在反洗錢工作中的角色有了更深刻的理解，提升董監(jiān)高人員反洗錢責任意識。??????

? ? ? ?本次反洗錢培訓助力邳州農商銀行董監(jiān)高人員精準把握最新反洗錢法規(guī)精髓，借由監(jiān)管案例剖析，全方位增強風險防控敏銳度。展望未來，邳州農商銀行將持續(xù)做好反洗錢各項工作，通過完善反洗錢內控體系，強化履職考核，加強反洗錢數(shù)據(jù)治理，不斷提升反洗錢管理水平，為我行持續(xù)合規(guī)發(fā)展提供堅實保障。